—  капитал Заемщика (на основании анализа его структуры, соответствия с другими статьями активов и пассивов);

—  обоснованность и достаточность суммы кредита, исходя из проведения Заемщиком конкретной производственной программы, ликвидность его баланса, наличие соотношения между собственными активами и заемными средствами, необходимое обеспечение потребностей для достижения запланированных результатов;

—  обеспечение кредита (на основании анализа его достаточности, качества и ликвидности) в случае непогашения долга, а также правомочности клиента предложить эту форму обеспечения (на основании анализа действующего законодательства и учредительных документов заемщика);

—  тщательное изучение репутации заемщика, его статуса в деловом мире (во внимание также принимается своевременность расчетов по ранее полученным кредитам как в иностранной валюте, так и в национальной валюте Украины (в том числе и в других банках), ответственность и компетентность руководителей хозоргана, качество отчетов и других документов, представленных в Банк);

—  общие условия, которые определяют деловой климат в стране и влияют на финансовое состояние заемщика (состояние экономической конъюнктуры, наличие конкуренции со стороны других производителей аналогичного товара, налоговая политика правительства, цены на сырьё и др.), то есть его способность изготовлять и реализовать продукцию, поддерживать ее конкурентоспособность, принимать меры, направленные на увеличение доходов (на основании чего банк делает анализ стратегии доходности и риска хозяйственной деятельности заемщика и устанавливается правомерность осуществления конкретного производства или предоставления услуг).