Банки – кастодианы.
Кастодиан это юридиче6ское лицо, осуществляющее профессиональную деятельность по хранению и учету вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов. Кастодиан создается и действует в любой организационно-правовой форме и действует в соответствии с законодательством РК и положением о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в РК, утвержденное Постановлением Правительства РК от 29 июля 1996 года под № 944.
Кастодиан вправе осуществлять свою
деятельность только при наличии лицензии на хранение ценных бумаг, выданной
Национальным банком РК (сейфовое хранение) и лицензии на осуществление кастодиальной деятельности, выданной Национальной Комиссией
Республики Казахстан по ценным бумагам (НКЦБ). Контроль за осуществлением
деятельности кастодиана производится НКЦБ РК и Нацбанком РК, которые имеют право проверять всю
документацию включая книги отчетов и записей, отражающие деятельность кастодиана.
Кастодиальная деятельность это –
деятельность специализированных организаций – профессиональных участников рынка
ценных бумаг по обеспечению сохранности и учета вверенных им ценных бумаг и
денежных средств клиентов.
Кастодиан осуществляет следующие функции:
1. контроль за исполнением
сделок с ценными бумагами своих клиентов;
2. обеспечение сохранности и
учета ценных бумаг и денежных средств клиентов, помещенных на хранение;
3. учет именных ценных бумаг;
4. осуществление деятельности в
качестве номинального держателя ценных бумаг;
5. выполнение функции
платежного агента по сделкам с ценными бумагами клиентов;
6. исполнение приказов по
переводу и получению ценных бумаг и денежных средств клиентов;
7. получение доходов по ценным
бумагам и зачисление их на счета клиентов;
8. передача информации от
эмитента клиентам;
9. выплаты денежных средств по
приказам клиентов;
10.
предоставление иных услуг, предусмотренных договором с клиентом и не
противоречащих законодательству РК;
Обязанности кастодиана:
1. контроль за исполнением
сделок с ценными бумагами своих клиентов;
2. надлежащее хранение и учет
вверенных ему денежных средств и ценных бумаг клиентов;
3. исполнение приказов клиентов
в строгом соответствии с их содержанием;
4. неразглашение информации о
счетах клиента без прямого указания самого клиента третьим лицам за исключением
НКЦБ и других органов в случаях, предусмотренных законодательством РК;
5. обеспечение балансового
обособления ценных бумаг и денежных средств и собственных ценных бумаг и
денежных средств;
6. соблюдение установленной
технологии ведения счетов и учета ценных бумаг и денежных средств;
7. предоставление информации о
состоянии счетов клиента на регулярной основе и по первому его требованию;
8. ведение письменной
отчетности о выполнении каждого приказа клиента;
9. иные обязанности,
оговоренные в кастодиальном договоре.
Кастодиан не вправе как либо использовать информацию, если это:
·
наносит или может нанести ущерб законным правам и интересам клиента
·
используется в целях собственного незаконного обогащения или
незаконного обогащения третьих лиц
·
если это противоречит законодательству РК
В случаях, если в результате неправомерных действий либо иных действий кастодиана клиенту был причинен какой-либо ущерб, ответственность и возмещение ущерба производится в общем порядке, предусмотренном законодательством РК.
Ценные бумаги
клиента, находящиеся на счету в кастодиане не могут
быть подвергнуты аресту или каким-либо образом изъяты третьими лицами, кроме
случаев, предусмотренных действующим законодательством РК.
Ответственность за
сохранность и учет ценных бумаг и денежных средств наступает с момента
фактической передачи клиентом в кастодиан указанных
активов, что оформляется соответствующим документом.
Для открытия счета
в кастодиане клиент обязан предоставить следующие
документы:
1. образцы подписей должностных
лиц, уполномоченных подписывать письменные распоряжения от имени клиента,
подписи клиента (для физических лиц);
2. копии, Учредительных
документов и изменений к ним;
3. решение исполнительных
органов клиента о назначении кастодиана.
Специализированных банков - кастодианов в Казахстане на в настоящее время не существует. Это связано с тем, что, по мнению многих специалистов, фондовый рынок Казахстана находится в зачаточном состоянии. Но очень многие банки, помимо своей основной деятельности, занимаются кастодиальной деятельностью, например Народный Банк Казахстана, Казкоммерцбанк.
Список
литературы:
1. Положение о кастодиальной деятельности на рынке ценных бумаг в
Республике Казахстан.
2. Рынок ценных бумаг и его
финансовые институты: учебное пособие под редакцией Торкановского
В.С., Алматы, 1994г.